A Conservative government would make withdrawals from registered financial products eligible for the lifetime capital gains exemption if the withdrawals are used to purchase primary residences and to repay primary residence mortgages and debt in Canadian financial institutions. Reasonable withdrawal limits would be developed and then indexed for inflation.

Currently, any assets in registered retirement products (referred to as the plans) are taxed at the marginal tax rate.  For a withdrawal of a $100,000 plan the tax would be about $25,000, while a $500,000 plan would be about $229,000.  Since the government is promoting purchasing of homes and reducing debt, it is suggested that if funds were used for registered primary mortgages, for all primary residences and reducing debt held on financial institutions, those monies withdrawn would be eligible for capital gains exemptions vs marginal tax rate.  This would assist individuals when they need funds for certain defined purposes

Un gouvernement conservateur rendrait les retraits de produits financiers enregistrés admissibles à l'exonération cumulative des gains en capital si les retraits sont utilisés pour acheter des résidences principales et pour rembourser les hypothèques et les dettes des résidences principales auprès des institutions financières canadiennes. Des limites de retrait raisonnables seraient établies puis indexées en fonction de l'inflation.

Rationale:

À l'heure actuelle, tous les actifs détenus dans des produits de retraite enregistrés (appelés régimes) sont imposés au taux d'imposition marginal. Pour un retrait d'un plan de 100 000 $, l'impôt serait d'environ 25 000 $, tandis qu'un plan de 500 000 $ serait d'environ 229 000 $. Étant donné que le gouvernement encourage l'achat de maisons et la réduction de la dette, il est suggéré que si les fonds étaient utilisés pour les hypothèques principales enregistrées, pour toutes les résidences principales et la réduction de la dette détenue sur les institutions financières, ces fonds retirés seraient éligibles à l'exonération des gains en capital par rapport à l'impôt marginal. taux. Cela aiderait les individus lorsqu'ils ont besoin de fonds à certaines fins définies